Base PEP & Réglementation
Une base de données constamment mise à jour, couvrant l'ensemble des personnes politiquement exposées (PEP), anciens PEP, ainsi que les personnes et entités liées, dans plus de 200 juridictions à travers le monde.
Fonctionnalités clés :
- Spécificités réglementaires locales par pays
- Recommandations du GAFI intégrées
- Conformité aux standards internationaux LBC/FT
Valeur ajoutée :
Outil stratégique pour anticiper les risques, renforcer vos dispositifs de conformité et sécuriser vos relations d'affaires.
PEP Principaux
Individus exerçant ou ayant exercé des fonctions publiques de haut niveau, selon les critères définis par :
Relations associées aux PEP
Identification des personnes liées aux PEP selon trois catégories :
- Familiale : conjoint, enfants, parents, fratrie…
- Professionnelle : associés, partenaires d'affaires, collaborateurs…
- Personnelle : proches influents, compagnons, relations à intérêt financier
Indicateurs pays
Attribution de niveaux de risque selon la juridiction de résidence ou de nationalité
Basé sur :
🌍 Personnes Potentiellement Influentes (PPI) en Afrique
🔹 Définition
Les PPI sont des individus non directement en fonction publique comme les PEP, mais qui disposent d'un pouvoir d'influence significatif sur les décisions politiques, économiques ou administratives.
Ce concept est utilisé dans certains pays (ex. Afrique du Sud où le terme est « Politically Influential Persons – PIPs ») pour élargir la vigilance au-delà des PEP classiques.
🔹 Caractéristiques en Afrique
- Chefs d'entreprises publiques ou parapubliques (mines, pétrole, infrastructures).
- Leaders communautaires, religieux ou traditionnels (ex. chefs coutumiers, leaders d'églises influentes, marabouts).
- Grands investisseurs privés proches du pouvoir (tycoons du bâtiment, télécoms, banque).
- Membres de familles influentes (dynasties politiques ou économiques).
- Conseillers politiques non officiels (lobbyistes, intermédiaires dans les marchés publics).
🔹 Risques AML/CFT associés
- Proximité avec les PEP : souvent, les PPI servent de relais ou d'intermédiaires.
- Utilisation comme prête-noms pour détourner ou blanchir des fonds publics.
- Secteurs à risque élevé : ressources naturelles (pétrole, minerais, diamants), infrastructures, marchés publics.
- Opacité : absence de registres officiels, forte dépendance aux réseaux informels.