PEP vs PPI : Comprendre les Différences Clés
Personne Politiquement Exposée (PPE)
Définition
Personne qui occupe ou a occupé une fonction publique importante, ou qui est proche d'une telle personne, exposant à des risques accrus de corruption et de blanchiment d'argent.
Caractéristiques Principales
- Fonction politique actuelle ou passée
- Risque élevé de corruption
- Surveillance renforcée
- Vérification systématique obligatoire
Exemples
Chefs d'État
Ministres
Juges
Ambassadeurs
Personne Publiquement Exposée (PPI)
Définition
Personne occupant une position de notoriété publique en raison de ses activités professionnelles, sociales ou médiatiques, sans nécessairement détenir de pouvoir politique.
Caractéristiques Principales
- Exposition médiatique
- Influence sociale
- Risque modéré à faible
- Vérification au cas par cas
Exemples
Célébrités
Sportifs
Médias
Dirigeants d'entreprise
Tableau Comparatif : PPE vs PPI
| Critère | PPE (Politique) | PPI (Publique) |
|---|---|---|
| Source du pouvoir | Fonction politique | Notoriété publique |
| Niveau de risque | Élevé | Modéré à faible |
| Vérification | Systématique et approfondie | Au cas par cas |
| Durée de surveillance | Long terme (même après la fonction) | Durée limitée |
| Impact sur la conformité | Obligations renforcées | Vérifications standards |